>
קרן השתלמות – למה היא נחשבת לאחד מאפיקי החיסכון המשתלמים בישראל?
קרן השתלמות נולדה במקור כמכשיר שנועד לממן השתלמויות מקצועיות לעובדים, אך לאורך השנים הפכה לאחד ממוצרי החיסכון הפופולריים והמשתלמים ביותר בישראל.
היתרון המרכזי של קרן השתלמות הוא השילוב בין חיסכון לטווח בינוני לבין הטבות מס משמעותיות, מה שהופך אותה לכלי חשוב בתכנון הפיננסי של שכירים ועצמאים כאחד.
מה היתרונות של קרן השתלמות?
פטור ממס רווחי הון
בכפוף לתקרות הקבועות בחוק, הרווחים שנצברים בקרן פטורים ממס רווחי הון בעת משיכה לאחר שש שנים.
נזילות יחסית
בניגוד לחיסכון פנסיוני, ניתן למשוך את הכספים לאחר שש שנים מבלי להמתין לגיל פרישה.
ניהול השקעות מקצועי
הכספים מנוהלים על ידי בתי השקעות וחברות ביטוח במגוון מסלולי השקעה.
האם הקרן שלכם עדיין מתאימה לכם?
בשנים האחרונות שוק ההון עבר שינויים משמעותיים. העלאות ריבית, תנודתיות בשווקים, התפתחויות טכנולוגיות והשפעות גיאופוליטיות יצרו מציאות חדשה עבור המשקיעים.
לכן מומלץ לבחון מעת לעת:
- באיזה מסלול מושקעים הכספים?
- האם רמת הסיכון מתאימה למטרות שלכם?
- האם קיימות קרנות נוספות ממקומות עבודה קודמים?
- האם דמי הניהול תחרותיים?
בחטיבת הפיננסים של אורן מזרח, המתכננים הפיננסיים של קוואליטי מסייעים ללקוחות לבחון את כלל החסכונות וההשקעות שלהם, כולל קרנות השתלמות, כדי לוודא שהן ממשיכות לשרת את המטרות הכלכליות שלהם בצורה מיטבית.
